Андрей Вдовиныг их хэмжээний залилангийн хэргээр буруутгаж байгаа юм. "Цуврал банкир" Андрей Вдовин бизнесийн амьдралаас холдсон нь Алс Дорнодын зээлийн системийг сүйрүүлж магадгүй юм Андрей Вдовины намтар

Москвагийн Тверь дүүргийн шүүх Ази, Номхон далайн банкны (АТБ) хамтран эзэмшигч Андрей Вдовиныг эзгүйд баривчилжээ. Банкирыг залилангийн хоёр зүйл ангиар буруутгаж байгаа: Мөрдөн байцаагчдын үзэж байгаагаар ноён Вдовин банкнаас зээл хэлбэрээр авсан нийт 13 сая долларыг хулгайлсан хэрэгт холбогдсон. Өмгөөлөгч нь бид бизнесийн салбар дахь иргэний эрх зүйн харилцааны тухай ярьж байгаа бөгөөд үүнд банкир өөрөө ямар ч хамааралгүй гэж маргасан боловч шүүх итгэл үнэмшилгүй байна.

Москвагийн Тверской шүүх өнөөдөр ОХУ-ын Дотоод хэргийн яамны Москва дахь Ерөнхий газрын Мөрдөн байцаах газрын нэрт банкир, ATB компанийн хамтран эзэмшигчийг баривчлах арга хэмжээ авах тухай өргөдлийг хэлэлцлээ. , Оросын гольфын холбооны ерөнхийлөгч асан, ABC of Taste компанийн хамтран эзэмшигч Андрей Вдовин.

Санхүүч өөрөө одоогоор Орост байхгүй тул урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээг гадуур сонгосон. Мөрдөн байцаах албаны төлөөлөгч шүүхэд гаргасан хүсэлтийг хангах үндэслэлүүдийн нэг нь ийм нөхцөл байдал байсан юм. Түүний хэлснээр, хууль сахиулах ажилтнууд банкирын яг байршлыг тогтоох боломжгүй удаж байна - тэр зарлан дуудах бичигт хариу өгөөгүй бөгөөд ноён Вдовиныг оршин суугаа газраас нь олж чадаагүй байна. Тиймээс Андрей Вдовиныг онц их хэмжээний залилангийн хэргээр (ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 159-р зүйлийн 4-р хэсэг) эзгүйд буруутгаж, өөрөө холбооны, дараа нь олон улсын шүүхэд шилжүүлсэн гэж Мөрдөн байцаах газрын төлөөлөгч тэмдэглэв. хүссэн жагсаалт. Ноён Вдовинтой холбоотой материалыг Интерпол руу илгээхийн тулд хууль сахиулах байгууллагуудыг эзгүйд баривчлах шаардлагатай гэдгийг сануулъя.

Баривчлахыг шаардаж, мөрдөн байцаалтын төлөөлөгч банкир эрх чөлөөтэй байхдаа үйлдлээ хараахан үл мэдэгдэх хамсаатнуудтайгаа зохицуулж чадна гэж тэмдэглэв.

Мөрдөн байцаагчдын үзэж байгаагаар ноён Вдовин нь нийт 13 сая ам.долларыг залилан мэхлэн хулгайлсан хоёр хэргийн хамсаатан байжээ.

Хууль сахиулагчид тогтоосноор банк оффшор компаниас хоёр зээл авч, ноён Вдовин тэдэнд батлан ​​даагчаар ажилласан. Гэвч зээлдэгчид мөнгийг нь буцааж өгөөгүй.

Түүний хувьд банкны хуульч Станислав Акимов хэлэхдээ, бид бизнес эрхлэх чиглэлээр хийгдсэн иргэний хэлцлийн талаар ярьж байна. Үүний зэрэгцээ, өмгөөлөгчийн хэлснээр, банкны хамтран эзэмшигч өөрөө тэдэнтэй шууд харилцаагүй байсан - аль ч баримт бичигт түүний гарын үсэг байхгүй, гэхдээ тэр үүргээсээ татгалзаагүй. Өмгөөлөгч цагдан хорихтой холбоогүй таслан сэргийлэх арга хэмжээ авахыг хүссэн. Мөн тэрээр банкирыг эрэн сурвалжлах тушаалыг давж заалдсан гэдгээ нэмж хэлэв.

Гэвч шүүгч мөрдөн байцаалтын талд зогссон. Даргалагч шүүгч Елена Булгакова "Бид мөрдөн байцаалтын хүсэлтийг хангаж, Вдовиныг цагдан хорих хэлбэрээр таслан сэргийлэх арга хэмжээг сонгож байна" гэж шийджээ.

Фитч Ази Номхон далайн банкны (APB) зэрэглэлийг сөрөг гэж хэвээр үлдээв. CCC-ийн утга нь банк төлбөрийн чадваргүй болох аюулд орсон гэсэн үг юм. АТБ-ын тэргүүн Андрей Вдовин энэ цэг рүү үсэрсэн бололтой. Түүний бүх банкны үйл ажиллагаа эхнээсээ л дуулиан дагалдаж байсан. 2001 онд "Ведомости" сонин Вдовины Экспобанкийг "угаалгын газар" гэж нэрлэжээ.

Тус банк нь мөнгө угаасан хэрэгт буруутгагдан Орост анх удаа алдартай болсон. Андрей Вдовин бүх зүйлийг шударга бус үйлчлүүлэгчдэд буруутгав. Гэсэн хэдий ч банкир бүх зовлон зүдгүүрт нь зөвхөн өөрөө л буруутай гэдгийг цаг хугацаа харуулсан. Экспобанк бол Вдовины анхны шуугиан дэгдээсэн банк юм. Банкир түүнийг өөрийн өртгөөсөө 4 дахин өндөр үнээр Английн Barklays банкинд заржээ. Энэ яаж болсон бэ? Маш их хөөрөгдсөн хүүгээр олон хөрөнгийг зүгээр л банкинд байршуулсан нь илэрсэн. Английн банк үүнийг ойлгоход аль хэдийн оройтсон байв. Барклейс "амжилттай худалдан авалтын" үр дүнд оруулсан хөрөнгийн 2/3-ыг 0.5 тэрбум фунт стерлинг алдсан. Тэр үед хэмжээ нь ердөө л асар их байсан.

Экспобанкны борлуулалтаас олсон орлогоор Вдовин M2M банк болон ATB-г худалдаж авсан. M2M нь анх тусгай үйлчлүүлэгчдэд зориулагдсан байв. Өөрөөр хэлбэл, Андрей Вдовины ашиг сонирхлын үүднээс түүнээс мөнгө татах гэж байгаа бололтой. Тэд түүнд хэрэгтэй чиглэлд "сэлж" байсан уу?

Төв банк үүнийг анзаарч, харилцагчийн мөнгийг гадаад руу шилжүүлэхийг хориглов. Зохицуулагч нь мөн банкны өөрөө шилжүүлж болох хэмжээг 10 сая доллар хүртэл хязгаарласан. Дараа нь Вдовин ATB-ээр дамжуулан M2M зээлийг шахаж эхлэв. Тэднийг эргэлзээтэй нэр хүндтэй компаниудад тараасан бөгөөд буцааж өгөөгүй бололтой. Ингэж байж АТБ-аас мөнгө нь татагдсан байх.

Төв банк ATB-д M2M-д зээл олгохыг хориглох үед энэ нь банкны зах зээлд ямар ч ашиггүй гэдэг нь шууд тодорхой болсон. Банк нь Вдовины өгсөн "тоос сорогч"-ын үүргээ биелүүлсэн бололтой. 2016 оны арванхоёрдугаар сард лицензийг нь хураан авсан. Үүний дараа нэн даруй ATB-тай холбоотой асуудал гарч ирэв. Тэрээр бизнест зээл олгохоо больсон бөгөөд 2016 оны эцэст өр нь 2 тэрбум рубль байв. Андрей Вдовины нөхцөл байдлыг засах гэсэн бүх оролдлого нь үр дүнд хүрсэнгүй. Тэгээд л Төв банктай “савлуур” эхэлсэн.

Гүйцэтгэх бус Вдовин уу?

Бүрэн тодорхойгүй шалтгаанаар зохицуулагч Вдовинд M2M-ийн нөөцийг бүрдүүлэхийн тулд нэг жилийн хугацаанд хөнгөлөлттэй төлбөрийн төлөвлөгөө гаргаж өгсөн. Энэ бол хувийн банкны хувьд урьд өмнө байгаагүй тохиолдол юм. Энэ нь зах зээлд маш их хэл ам дагуулсан. Магадгүй Төв банк Вдовины M2M-тэй хийсэн заль мэхэнд оролцсон байх? Хачирхалтай нь Андрей Вдовин өөрийн зааврыг биелүүлэхийг шаарддаггүй.

Эльвира Набиуллина үнэнийг хэлэх үү?

Төв банкнаас тус банкны хувьцаа эзэмшигчдэд 90 хоногийн дотор хувьцаагаа 10 хувь хүртэл бууруулах үүрэг өгсөн. Хэрэв энэ шаардлагыг хангаагүй бол Төв банк шүүхийн шийдвэрээр бууруулж болно. Хугацаа өнгөрсөн дөрөвдүгээр сард дууссан ч Төв банкнаас хувьцаа эзэмшигчдэд ямар нэгэн хариу үйлдэл үзүүлээгүй. Андрей Вдовины АТБ дахь хувь хэмжээг бууруулснаар түүнийг нэр хүндэд нь халдаж, ATB-ийн удирдлагаас хасах боломжтой болно. Үүнийг яагаад одоо болтол хийгээгүй юм бэ?

Тавдугаар сард Төв банк ATB-ээс 5 тэрбум рублийн зээлийн M2M нөөцийг нэмж хуримтлуулахыг шаардсан. Энэ мөнгийг Андрей Вдовинд банкнаас зээл хэлбэрээр олгосон. Вдовин тушаалыг биелүүлэхийн оронд зээлийн нэхэмжлэлийг хүлээн зөвшөөрөхгүй гэдгээ мэдэгдэв. Нэмэлт хуримтлуулах хугацаа зургадугаар сард дууссан. Тэгээд ч Төв банкнаас ямар ч хариу үйлдэл үзүүлээгүй.
Мэргэжилтнүүдийн үзэж байгаагаар Андрей Вдовинд зааврыг биелүүлэх мөнгө байхгүй байна. Өнөөдөр АТБ-ын хөрөнгийн 70 хувийг асуудалтай зээл эзэлж байна. Мөн тэрээр 2017 онд M2M банкинд 7 тэрбум рублийн нөөц бүрдүүлэх шаардлагатай хэвээр байна. Мөнгөгүй бол Вдовин яаж үүнийг хийх вэ?

Банкир хөрөнгө оруулагчдыг хайж олохоор яаравчлав. Банк Санкт-Петербург, МТС банктай хэлэлцээр хийсэн. Гэвч энэ оролдлого бүтэлгүйтсэн бололтой. Мөн энэ нь огт гайхмаар зүйл биш юм. Vdovin-ээс ямар нэг юм худалдаж авчихаад их хэмжээний мөнгөө алддаг. Банкирын нэр хүнд нь түүнтэй хамтарсан бизнес эрхлэхэд огтхон ч таатай биш юм.

Банкир - чи хуурсан уу?

2015 онд Андрей Вдовин 204 сая рублийн зээл авчээ. Буриадын хамгийн том санхүүгийн байгууллага Байкалбанк. Мөн 2016 онд Вдовин энэ зээлд үйлчлэхээ больсон. Анхандаа өгөх санаагүй байсан бололтой. Мөн өр барагдуулах асуудлыг хэлэлцэж байгаа шүүхэд ч ирээгүй. Вдовин Азбука Вкуса супермаркет сүлжээг бий болгохын тулд Роман Абрамович, Александр Абрамов нараас 150 сая доллар зээлжээ. Мөнгө буцааж өгөх шаардлагатай үед Вдовинд мөнгө байгаагүй. Түүний бизнесийн түншүүд Киприйн шүүхэд хандах ёстой байв. Нэхэмжлэгч нар Вдовиноос мөнгө авахыг хүссэн боловч тэд зөвхөн Вдовины хувьцаанд сэтгэл хангалуун байх ёстой байв. Тэд ядаж л зальтай банкираас ямар нэг юм авсан.

Банкир 2016 оны есдүгээр сарын 30-нд зээлсэн Финпромбанкнаас 11 сая ам.долларын өртэй болох нь наймдугаар сард тодорхой болсон. Вдовиныг дампууруулсан гэж зарласан нэхэмжлэлийг тус банкны дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч гаргаж, есдүгээр сарын 19-нд лицензийг нь цуцалсан байна. Дараа нь бизнесмен салалтын байдалд байгаа гэсэн мэдээлэл гарч ирэв. Ухаантай Вдовин өмч хөрөнгөө хураах ажлыг улам хүндрүүлэхээр шийдсэн бололтой. Эхнэр нь Вдовины өмчийн талыг нэхэмжилж байна.

Андрей Вдовин бүтэн жилийн турш ATB-тэй мөстэй нугас шиг тэмцдэг. Мөн түүнийг аварч байгаа цорын ганц зүйл бол Төв банк банкны эзний эсрэг шийдвэртэй арга хэмжээ авахгүй байгаа явдал юм. Гэсэн хэдий ч Вдовины банкны "урлаг" -ын тооцоо ойрхон байгаа бололтой. Хэрэв ATB нь 7 тэрбум рублийн зээлийг бүрэн нөөцлөхгүй бол түүний үндсэн хөрөнгө болон нийт хөрөнгийн үзүүлэлтүүд тус тус 3.1 ба 6.1% хүртэл буурч, Төв банкны доод шаардлагаас доогуур байна. Одоогийн байдлаар бүх зүйл төлөвлөгөөний дагуу явагдаж байгаа бөгөөд M2M зээлийн 32 хувийг аль хэдийн нөөцөлсөн гэж Вдовин хэлэв.

Он дуусахад сар хагасын хугацаа үлдээд байгаа тул захиалгын хурд нь банкны ажилтны яриад байгаа төлөвлөгөөнд нийцэхгүй байх магадлалтай. Мэдээжийн хэрэг, тэр хүссэн бүхнээ хэлж чадна, гэхдээ Андрей Вдовин банкны зах зээлд итгэхээ больсон. Удалгүй Вдовин олон жилийн турш хооллож байсан эвдэрсэн банкны тэвш дээр өөрийгөө олж магадгүй юм.

Андрей Вдовин бол туршлагатай банкир юм. Харин Вдовины сүүлийн хорин жилийн хугацаанд байгуулсан банкуудыг харвал эргэлзээтэй “угаах” үйл ажиллагаа, оффшорт мөнгө эргүүлэн татах, дампуурал, лицензийг хүчингүй болгох зэрэг үйлдлүүд хаа сайгүй ажиглагдаж байна. Одоо ATB юу хүлээж байгаа нь тодорхой боллоо?Бизнес эрхлэгчид өөрсдийн үйл ажиллагаа, бизнесээ өөрсдийн профайлын дагуу сонгодог. Зарим хүмүүсийн хувьд энэ нь нөөцийн салбар, бусад хүмүүсийн хувьд борлуулагчид, бусад хүмүүсийн хувьд энэ нь өөр зүйл юм. Гэхдээ Орос улсад бизнес эрхлэгчдийн өөрийн гэсэн тусгай каст байдаг бөгөөд тэдний үндсэн үйл ажиллагаа нь заль мэх, маневр хийх нь дүрмээр бол "луйвар" гэсэн ойлголтоос гадуур байдаг. Одоо бид гэнэн энгийн хүмүүсийг хуруувчаар хуурдаг хүмүүсийн тухай ярихгүй. Бид олон сая, хэдэн зуун сая, тэр байтугай тэрбум рублийн үнэ цэнэтэй санхүүгийн гүйлгээг ихэвчлэн улсын "зардлаар" хийдэг хүмүүсийн тухай ярьж байна. Өөртөө зориулж бизнес босгож, түүнийгээ сааж, заримдаа бүр "алагдсан" хөрөнгөө зарж чаддаг гайхалтай банкирыг манай нийтлэлийн баатар Андрей Вадимович ВдовинИхэвчлэн янз бүрийн топ менежерүүд, бизнесменүүд, банкируудын тухай түүхийн араас юу, хаана, хаана байгааг тодорхой харуулсан янз бүрийн бүртгэлээс авсан олон тооны ишлэлүүд байдаг. Харин эзэн нь Ази Номхон далайн банк, ерөнхийдөө туршлагатай банкир Андрей Вдовин бол тэнэг биш юм. Баялаг туршлага түүнд бага гялалзаж, илүү их шүүрэх хэрэгтэй гэдгийг хэлжээ. Банкир өнөөдрийг хүртэл эдгээр тушаалаар амьдарч байгаа бололтой.

Андрей Вдовины хувийн банкны "оршуулгын газар"

Эмч бүр өөрийн гэсэн оршуулгын газартай байдаг шиг банк, бизнесийн салбарт авьяастай Андрей Вдовин ч банкны оршуулгын газартай байдаг. Бизнес эрхлэгчийн гол авъяас бол хяналттай банкуудын хөрөнгийг "цэвэрлэх" явдал юм. Мэдээжийн хэрэг, таны давуу тал.
Андрей Вдовин, 1971 онд төрсөн, 1988 оноос хойш банкны салбарт ажиллаж байна - ЗХУ-ын Орон сууц, нийгмийн банкны төлбөр тооцоо, зээлийн үйл ажиллагааны хэлтэст II зэрэглэлийн эдийн засагчаар ажиллаж эхэлсэн. Дараа нь тэрээр банкнаас банк руу, албан тушаалаас албан тушаалд шилжиж, нэг л өдөр "дээд удирдлага" гэж нэрлэгддэг хүн болтлоо энэ үйл явдал маш хурдан хугацаанд анхны, гэхдээ сүүлчийн дуулианаар тэмдэглэгдсэн юм. 2000-аад оны эхээр Андрей Вдовины анхны дуулиант банк. Экспобанк, хэвлэлээс "угаагч" гэсэн шошгыг авсан. Тэр цагаас хойш энэ "хонгор" Вдовиныг дагаж, цаг хугацаа өнгөрөх тусам бизнес эрхлэгчдийн шинэ банкуудтай хамт хүчирхэгжиж байгаа нь анхаарал татахуйц зүйл биш юм. Экспобанк нь "угаалгын газар" гэсэн үгтэй холбоотой Оросын анхны банк болсон нь бас анхаарал татаж байна.Вдовин өөрийгөө зөвтгөхийн тулд бүхий л арга замаар оролдсон бөгөөд асуудал хадгаламж эзэмшигчдэд байсан бөгөөд хэвээр байгаа, энэ нь зөвхөн харагдах болно гэж бүх хүчээрээ маргаж байв. "угаалга" шиг, гэхдээ бодит байдал дээр бүх зүйл өөр байдаг. Гэхдээ эдгээр шалтаг нь туйлын сул, ялангуяа Вдовины дараагийн банкны төслүүд нь дүрмээр бол сэжигтэй төстэй зүйл болж хувирсныг харгалзан үзвэл Экспобанк Андрей Вдовины гулгамтгай налуу дээр өөрийгөө анхдагч гэж тэмдэглээд зогсохгүй. мөн амжилттай зарагдсан. Үүнийг Английн Barclays банк худалдаж авсан бөгөөд хэт их төлсөн. Экспобанк үнээсээ дөрөв дахин үнээр зарагдсан. Багцыг бодит бус өндөр хүүтэйгээр хэсэгчлэн байршуулсан тул ийм аз жаргал Вдовин руу инээмсэглэв. Английн банкны хувьд энэ нь хүнд цохилт болсон: түүний шинжээчид шалтгаан-үр дагаврын холбоог олж мэдэх үед хийх зүйл үлдсэнгүй. Энэ худалдан авалт нь зардлаа нөхөөд зогсохгүй бүрэн зөвтгөгдөөгүй бөгөөд Барклейд бараг 500 сая фунт стерлингийн хохирол учруулсан - Экспобанкийг ийм мөнгөөр ​​худалдаж авсан. Энэ бол асар их мөнгө хэвээр байгаа боловч дараа нь бүр илүү үнэтэй байсан. Энэ гэрээ нь Андрей Вдовинд галзуу ашиг авчираад зогсохгүй түүнд санхүүгийн шинэ маневр хийх боломжийг олгосон юм. Энэ бол танил Ази Номхон далайн банк, түүнчлэн хоёр банкийг нэг дор худалдаж авсан явдал байв. М2М. Хоёрдахь зээлийн байгууллага нь тэр даруй эхнийх нь "охин" болж, чинээлэг үйлчлүүлэгчдэд үйлчилдэг банкны онцгой статусыг авсан. Vdovin-ийн хувьд M2M-ийн жинхэнэ "онцгой байдал" нь арай өөр байсан нь сонирхолтой юм.

Банкир Андрей Вдовины авъяас чадвар дахин сэргэж, элит M2M гэнэт хадгаламж эзэмшигчдийн мөнгийг шингээдэг "хар нүх" болж хувирав. Тийм ээ, зүгээр л мөнгөтэй байдаг маш онцгой, онцгой үйлчлүүлэгчид.Болсон явдал Төв банкны нүднээс гарсангүй. Зохицуулагч нь нөхцөл байдлыг засах гэж оролдсон бөгөөд энэ зорилгоор банк үйлчлүүлэгчдийнхээ мөнгийг гадаадад шилжүүлэхийг хориглов. Төв банк банкны шилжүүлж болох хэмжээг 10 сая доллар хүртэл хязгаарлах ёстой байв. Оффшор дахь бусдын мөнгийг "хулгайлах" тухай ярьж байна гэж таахад хэцүү биш боловч Вдовиныг тийм ч амархан зогсоож чадаагүй, үүнээс гадна банкны салбарт олон жил ажилласан нь тэдний оролцоог мэдрүүлж байна. M2M-ээр дамжуулан зээл авч байсан Ази Номхон далайн банк ATB аврах ажилд ирэв. Мөнгө гол мөрөн шиг урссан - тэдгээрийг хүн бүрт өгсөн, үүнд өөрсдийгөө оруулаад дараа нь мөнгө банк руу буцаж ирээгүй гэж таамаглаж болно. Ийм энгийн арга замаар бүх шувуудыг нэг чулуугаар нэг дор даван туулахын тулд ATB-ийг сорж авсан. Тэр үед Төв банк Вдовинд нүд, нүд хэрэгтэйг аль хэдийн ойлгож, хориглохыг яаравчилсан бололтой. Ази-Номхон далайн банк M2M банкинд зээл олгохгүй. Энэ мөчид “Эрхэм хүндэт ноёдын нэр хүндтэй банк”-ын хувьд бүх зүйл дууссан нь тодорхой болов. Хэдийгээр банк нь мөнгө шахах жийргэвчний үүрэг гүйцэтгэж, зөвхөн "тоос сорогч"-оор ажилладаг байсан ч хэн нэгэн, чинээлэг хүн тэнд мөнгө хадгалж, бүх талаараа харилцдаг байсныг ойлгох нь инээдтэй юм. Гэсэн хэдий ч Бурхан тэдний шүүгч байх болтугай - 2016 оны сүүлээр банкны лицензийг хураан авав. Энэ нь Андрей Вдовиныг бухимдуулсан эсэхийг хэлэхэд хэцүү байна. Эцсийн эцэст, тэр үед банк үндсэн ажлаа аль хэдийн дуусгасан байв.

Сахалин, Вдовин нарын Төв банкинд шинэ найзууд руу нүүх үү?

Энд хаа нэгтээ эвдэрсэн, бүх зүйл аль хэдийн хийгдсэн, цааш явах газар байхгүй мэт санагдаж байна. Онолын хувьд, зохицуулагч нь шахаж, зальтай банкирыг мухардалд оруулж, Оросын банкны системийг зөвхөн өөрийнхөө чадахаар сэргээх ёстой. Ганцхан "ГЭХДЭЭ" биш юмаа гэхэд 2016 онд M2M-ийн асуудалтай зэрэгцэн Ази Номхон Далайн Банкийг ч мөн адил асуудал дагуулсан. Тус банк цэвэр "бэлэвсэн эмэгтэйн хэв маягаар" ажиллаж, маш их зөрчил гаргаж, Төв банкнаас олон тооны зааварчилгаа авсныг харгалзан үзвэл Андрей Вадимовичийн бизнес хэрхэн амьд байгаа нь тодорхойгүй болжээ. Гэсэн хэдий ч Вдовин Төв банкийг бүрэн үл тоомсорлодог.Төв банк нь банкир болон түүний бүтцэд хандахын тулд бүхий л арга замаар оролдсон бөгөөд ATB мөнгө угаахтай тэмцэх хууль зөрчсөнтэй холбоотой анхааруулга авчээ. Тэрээр эргэлзээтэй гүйлгээ хийх, үнэт цаасны гүйлгээ хийх, эргэлзээтэй брокерийн пүүсүүдтэй хийсэн гүйлгээний захиалга авсан боловч Вдовин үүнд санаа зовдоггүй. Үүний зэрэгцээ Вдовины үйл ажиллагааны бусад салбарт банкнаас гадна анхаарах зүйл бий: жишээлбэл, алт олборлох бизнесийг авч үзье. Андрей Вдовин өөрөө эдгээр зорилгоор компанитай "Петропавловкс", мөн алт олборлогчидтой ямар нэг хэлбэрээр хамтран ажиллаж байгаа гэж үзэх нь логик юм Муса Бажаев. Эцсийн эцэст, тэр болон түүний бүтэц, ATB зургаан сарын хүүгүй хугацаатай 500 сая рубль зээлсэн. Онолын хувьд ийм зүйл тохиолддоггүй, гэхдээ бидний хувьд тийм биш - түншийн хувьд харамсалтай зүйл байгаагүй нь тогтоогдсон. Бажаев энэ зээлийн ихэнх төлбөрийг төлж, үлдсэн мөнгөө ижил банкинд хадгаламж болгон байршуулсан. Зээлийн 1% -ийн хэмжээгээр нөөц бүрдүүлэхийг банкинд зөвлөсөн бөгөөд энэ нь бас бүрэн зөв биш юм. Гэвч Төв банк Вдовины тухай ярихад сэжигтэй чимээгүй болов.Зээлийн багцгүй үхэж буй ATB-ийн хувьд урьдчилж төлөгдөөгүй эсвэл амралтын өдөр тохиолддог: ихэвчлэн банкны хувьд гуравдагч муж байдаггүй. 2016 оны зун банк Сахалин руу нүүсэн бөгөөд энэ нь Сахалин мужийн хөгжлийн корпораци өөрийн нийслэлд орсонтой холбоотой юм. Яагаад ч юм энэ нэр хүндтэй байгууллага нь ATB-г өөрийн туслах банк болгосон бөгөөд цорын ганц зөв таамаглал бол эдгээр газруудад хэн нэгэн Андрей Вдовиныг өөгшүүлж байгаа явдал юм. Ялангуяа тэр үед банкны багц 6 тэрбум гаруй рублийн дефолттой байсныг бодоход Вдовин өөрөө банкнаасаа дуртайяа зээл авдаг. Өмнө нь хэлсэнчлэн Орост өдрийн цагаар банкиртай бизнес олохгүй, гэхдээ өөрийгөө хүндэтгэдэг бизнесменүүдийн адил Андрей Вдовин оффшорыг удирддаг.Аудитор 5 тэрбум гаруй рублийн зээлийг ойлгоогүй хэвээр байна. FTC компани руу, мөн "V.M.H.Wi Holdings Limited"болон Андрей Вдовин нар. Эдгээр зээлийн нийт хэмжээ нь банкны өөрийн хөрөнгийн 70 хувиас давсан байна. Зээл нь хэвийн, хүн бүр тав тухтай байгаа гэж тус банкны хэвлэлийн алба тайлбарлаж байна. За, тийм ээ, мэдээжийн хэрэг.

Төв банк чимээгүй байгаа ч ОХУ-аас гадуур тэд бүх зүйлийг маш сайн харж, эрүүл саруул үнэлгээ өгөхөө бүү мартаарай. Жишээлбэл, харьцангуй саяхан олон улсын Фитч агентлаг тус банкны байр суурийг сайтар судалж, зэрэглэлээ бууруулж, бусад зээлийн өмнөх зээлийн байгууллагуудтай зэрэгцүүлжээ. Мэдээжийн хэрэг, банкны эрсдэлийг 10 тэрбум рубль гэж тооцдог бөгөөд өөрийн хөрөнгө нь ердөө 13 тэрбум юм. Элит M2M-ийн лицензийг хүчингүй болгосныг харгалзан гадаадын мэргэжилтнүүдийн таамаг илүү хүчтэй байх болно.

Эндээс хэн нэгэн хаа нэгтээ, ямар нэгэн байдлаар Төв банктай ямар нэг хэлбэрээр нөхөрлөж байгаа нь ил тод харагдаж байна. Олон сая долларын зөрчлийн тухай ярихад зохицуулагч Вдовиныг загнадаг ч түүнийг ямар ч байдлаар шийтгэдэггүй. Төв банк "хар банкируудтай" тэмцэнэ гэж хашгирч, чанга дуугаар зарлаж, ямар нэгэн жагсаалт гаргаж, банкны салбарын увайгүй байдалтай тэмцэж байхад Андрей Вдовин чадах чинээгээрээ хөгжилдөж байна. Төв банкны энэ тэмцэл үүнд хамаарахгүй, гэхдээ асуудалтай банкуудыг худалдах гэх мэт бүх боломжит "нүгэл" илт харагдаж байна.

M2M удаан хугацаанд "утастай" өлгөөтэй байсан бөгөөд энэ хугацаанд Төв банк түүн дээр шалгалт хийжээ. Бид шийдвэртэй ажиллах хэрэгтэй юм шиг санагдаж байсан ч үгүй, энэ процесс хойшлогдлоо. Яагаав, тэр үнэхээр эцсийн мөч хүртэл чирсэн, Вдовин болон түүний банкуудад ямар ч үр дагаврын ул мөр байгаагүй. Хяналт үргэлжилж байх үед ч M2M "шахах"-аа нугалав. Андрей Вдовин, энгийнээр хэлэхэд ичимхий биш байв.

Удахгүй Төв банкинд боловсон хүчнийг цэвэрлэх, сэлгэх нь нөхцөл байдлыг өөрчилж, эргүүлж чадна. Түүгээр ч зогсохгүй Улсын Ерөнхий прокурорын газар ч энэ сонирхолтой үйл явцад оролцох болно. Гэсэн хэдий ч би өөрөө халах, томилох асуудлыг нэгээс олон удаа шийдэж байсан ч үр дүнд хүрсэнгүй. Нууцлаг шалтгааны улмаас Андрей Вдовин шиг банкирууд Төв банкны аудиторуудын дунд ямар нэгэн гайхалтай дээвэртэй байх нь тухтай байдаг.

Зохицуулах байгууллагуудын нэг нь Андрей Вдовин руу очихыг хүсч байсан ч энэ нь амаргүй байх болно - Английн үл хөдлөх хөрөнгө түүнийг аль хэдийн хүлээж байна. Болсон бүхэн банкны эзэнд сөрөг нөлөө үзүүлэхээс өмнө Ази, Номхон далайн банкны хүнд хэцүү амьдралыг шийдэмгий зогсоох л үлдлээ.

Банкирууд дүгнэлтээ гаргасан уу?

Үүнээс гадна ATB-ийн хамгийн сүүлийн үеийн мэдээ эерэг биш байна. Эцсийн эцэст тус банк оффшортой зээлийн шугамын гэрээгээ сунгасан нь тодорхой болсон V.M.H.Y. Холдинг хязгаарлагдмал 4-р сарын сүүл хүртэл. Өнгөрсөн арванхоёрдугаар сард хугацаа нь дууссан ч тус банкны удирдлагууд ийм алхам хийсэн.

Энэ оффшор банкинд 3.4 тэрбум рублийн өртэй. Энэ нь зөвхөн өрийн үндсэн хэсэг боловч бараг 900 сая хүүтэй хэвээр байгаа бөгөөд нийт 4.3 тэрбум орчим. Ямар ч нөхцөл байдлыг үл харгалзан сунгалтыг авсан. Гэхдээ энэ нь ойлгомжтой, учир нь оффшор компани нь Андрей Вдовин болон түүний нөхдүүд болох Алексей Масловский, Питер Хамбро нар бөгөөд тус банкны хувьцаа эзэмшигчид юм. Өмнө нь М2М банкны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсны дараа Төвбанкнаас тэдэнд хувьцаагаа бууруулах тушаал өгч байсан.

Тиймээс та банкируудын талаар санаа зовох хэрэггүй, тэд аль хэдийн бүх зүйлийг бүрдүүлсэн.

Ази Номхон Далайн Банкны (ATB) хамтран эзэмшигч, ABC of Taste компанийн хуучин эзэмшигчдийн нэг Андрей Вдовин дампуурлаа зарлаж магадгүй байна. Түүнийг санхүүгийн хувьд төлбөрийн чадваргүй гэж зарлах өргөдлөө 8-р сарын 14-нд Хадгаламжийн даатгалын газар (ХМГ) дампуурсан Финпромбанкны дампуурлын төлөөлөгчөөр өгсөн байна. Бизнесмэн түүнд зээлээр 11 сая ам.долларын өртэй байжээ. Вдовин өөрөө өр байгааг үгүйсгэж байна гэж Коммерсант бичжээ.

Хэвлэлийн мэдээлснээр Вдовин нь Финпромбанкны томоохон зээлдэгч байсан (2016 оны 9-р сарын 19). ШШГЕГ-ын мэдэгдсэнээр өнөөдрийг хүртэл дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчөөс авсан арга хэмжээг үл харгалзан өрийг барагдуулаагүй байна.

"Финпромбанкны хөрөнгийн тооллогын дагуу дампуурлын хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны явцад Андрей Вадимович Вдовины зээлийн гэрээний дагуу 11 сая долларын үндсэн өртэй байсан өрийг балансад нь тооцсон" гэж ДЕГ-ын хэвлэлийн албанаас мэдэгдэв. сонин. Мөнгийг 2016 оны есдүгээр сарын 30-ны өдөр буцаан олгох ёстой байсан ч өнөөдрийг хүртэл банкны өмнө хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй” гэв.

Удаан хугацааны туршид үүргээ биелүүлээгүй, өр барагдуулахад чиглэсэн арга хэмжээ аваагүй байгаа нь зээлдэгчийн эсрэг албадан хураах арга хэмжээ авах хангалттай үндэслэл, тэр дундаа дампуурлын ажиллагааны нэг хэсэг юм гэж ШШГЕГ-аас үзэж байна. Гэсэн хэдий ч Вдовин төлөөлөгчдийнхөө мэдэгдлийн дагуу ШШГЕГ-ын мэдэгдлийг үндэслэлгүй гэж үзэж байна.

"Энэ нэхэмжлэл нь бүрэн үндэслэлгүй: Вдовин одоогоор Финпромбанктай санхүүгийн ямар ч харилцаагүй" гэж Вдовины албан ёсны төлөөлөгч хэвлэлд мэдэгдэв. "Финпромбанкны өмнө хүлээсэн санхүүгийн бүх үүрэг 2016 оны 9-р сард дуусгавар болж, бүх баримт бичгийг дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчд дахин дахин өгсөн."

Банкны дампуурлын ажиллагааны явцад Вдовин өрийг барагдуулах, бүтцийн өөрчлөлтөд чиглэсэн ямар ч арга хэмжээ аваагүй гэж DIA мэдэгдэж байна.

Андрей Вдовины эд хөрөнгийг хураах нь амаргүй байх болно. Москвагийн Хамовнический дүүргийн шүүхийн материалд дурдсанаар тэрээр Оросын алдарт гольфчин эхнэр Софиятайгаа салж, өмч хөрөнгөө хуваах шатандаа явж байгаа аж. Нөхцөл байдлын талаар сайн мэддэг эх сурвалжийн мэдээлснээр эхнэр, нөхөр нь эд хөрөнгийн дийлэнх хувийг авах болно. Шүүхийн мэдээллээс үзэхэд эд хөрөнгө хуваах нэхэмжлэлийг эхнэрийнхээ нэрийн өмнөөс бараг тэр даруй гаргажээ.

Гэсэн хэдий ч дампуурлын журам нь хариуцагчийн эд хөрөнгийн талаар найдвартай мэдээлэл олж авах, түүнийг өмчлөхөөс урьдчилан сэргийлэх боломжийг олгодог гэж хуульчид онцолж байна. Нэмж дурдахад дампуурлын журам нь мөнгө цуглуулах хугацаа болон шүүхийн зардлаар банкны зардлыг эрс багасгаж чадна гэж ШШГЕГ-аас дүгнэжээ.

Вдовин 2016 оны эцэс хүртэл Азбука Вкуса супермаркет сүлжээний хамтран эзэмшигч байсан. Тэрээр мөн ATB-ийн хамгийн том хувьцаа эзэмшигчдийн нэг хэвээр байна. Өнгөрсөн оны арванхоёрдугаар сард ATB-ийн охин компани болох M2M Private Bank дампуурсантай холбогдуулан Вдовин болон түүний түншүүд болох Алексей Масловский, Питер Хамбро нар Төв банкны хүсэлтээр ATB-ийн хувьцаа эзэмшигчдийг өөрчлөх зорилгоор тус банкинд стратегийн хөрөнгө оруулагч хайж байна.

Андрей Вдовины эрх ашгийг төлөөлдөг хуулийн компани Paradigma нь Финпромбанкны банкны нэхэмжлэлийг цуцалж байгаагаа зарлав. "Анхан шатны баримт бичгүүдийг сайтар судалснаар Финпромбанкны Андрей Вдовины эсрэг нэхэмжлэл гаргах эрх аль эрт дуусгавар болсон гэдгийг ДХГ-аас тогтоож болох байсан. Одоогоор Финпромбанк Андрей Вадимовичийн эсрэг нэхэмжлэл гаргах эрхгүй гэдгийг хэн ч тооцоогүй. Дээр дурдсан зүйлсээс үзэхэд түүнийг дампуурал зарлах өргөдөл гаргах нь Андрей Вдовиныг хамгийн сөрөг талаас нь харуулахын тулд банк болон ШШГЕГ-аас дарамт шахалт үзүүлэх хэрэгсэл болж, үүргээ биелүүлэхээс санаатайгаар зайлсхийж байна" гэж мэдэгдэв. Редакцаас хүлээн авсан банкны захидал. .ru хуулийн фирмийн тайлбар.

Вдовины өмгөөллийн тал шүүх хурал дээр банкны нэхэмжлэлийн эрх зүйн үндэслэл байхгүйг нотлох няцаашгүй нотлох баримтуудыг гаргаж өгөхөө амлаж байна.

Москвагийн Соёлын сайд асан Сергей Капков эзгүйд баривчлагдсан Андрей Вдовины банкинд “шатаасан” мөнгийг буцааж өгөх оролдлого бүтэлгүйтэж байна. "Ведомости"-д мэдээлснээр, Сергей Капков 2010 оноос хойш M2M хувийн банкны, 2015 оноос хойш түүний хүүхдүүд Иван, София нар чинээлэг иргэдэд үйлчлэх чиглэлээр мэргэшсэн, түүгээр дамжуулан гадаадад мөнгө шилжүүлсэн гэх банкны үйлчлүүлэгчид болжээ. Андрей Вдовиныг Ази Номхон далайн банкнаас 13 сая доллар хулгайлсан хэргээр эрэн сурвалжилж байгаа бөгөөд түүний M2M дахь хувьцааг одоо Латвийн эрх баригчид хураан авчээ.

2016 оны арванхоёрдугаар сард Төв банкнаас M2M хувийн банкны тусгай зөвшөөрлийг цуцалж, 2017 оны хоёрдугаар сард төлбөрийн чадваргүй болсон гэж мэдэгдсэн ч нэгдүгээр сарын 24-нд Капковболон түүний хүүхдүүд тус банкны ашиг хүртэгч Андрей Вдовин (Алексей Масловский болон Питер Хамбро VMHY Holdings-ээр дамжуулан тэрээр M2M-ийн эсрэг 19.5 сая рублийн банкны дансанд нэхэмжлэл гаргах эрхийг шилжүүлэх гэрээний 67% -ийг хянаж байв. Энэ мэдээлэл нь Москвагийн Хамовнический дүүргийн шүүхийн материалд байгаа бөгөөд Капковын гэр бүл есдүгээр сард Вдовины эсрэг өр, хүүгийн нөхөн төлбөр авахын тулд 20.4 сая гаруй рублийн нэхэмжлэл гаргасан байна. Эцсийн эцэст хариуцагч нь даалгаврын гэрээний дагуу авах ёстой байсан нэхэмжлэлийн эрхээ нэг сарын дотор төлөөгүй.

Шүүх Капковуудыг үгүйсгэв: тэд мөн үүргээ биелүүлээгүй - тэд таван өдрийн дотор Вдовинтай хийсэн хэлцлийн талаар M2M-д мэдэгдээгүй бөгөөд түүнд бүх бичиг баримтыг хүлээлгэн өгөөгүй. Нэмж дурдахад тэд хадгаламжийнхаа даатгалд хамрагдсан - тус бүр 1.4 сая рубль. Гэвч дүүргийн шүүхийн материалд дурдсанчлан Иргэний хуульд заасны дагуу Капковынхан энэ мөнгийг Вдовинд шилжүүлээгүй.

Гэвч Москва хотын шүүх Капковынхны талд шийдвэр гаргажээ. Давж заалдах шатны шүүх нь 2017 оны 10-р сард тэд M2M-ийн дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн хувьд банкинд нэхэмжлэл гаргасан тухайгаа ШШГЕГ-т мэдэгдэж, нэмэлт төлбөр аваагүй, даатгалын нөхөн төлбөр авахаар Вдовины нэхэмжлэлийн хэмжээг тохируулсныг харгалзан үзсэн ( хуримтлагдсан хүүг харгалзан 19 сая рубльээс бага).

Нэхэмжлэгч нарын тайлбараас үзэхэд Вдовин бол эцсийн ашиг хүртэгч юм "M2M хувийн банк", мөн нэхэмжлэлийн эрх шилжүүлэх тухай гэрээ нь түүний болон Сергей Капковын хооронд "хувийн харилцаатай холбоотой" байгуулагдсан гэж шийдвэрт тэмдэглэв. Мөн “банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосны дараа үүрэг даалгаврын гэрээ байгуулахад өөр үндэслэлтэй тайлбар өгөөгүй” тул “даалгавар гүйцэтгэхийг хариуцагчаас зөвшөөрөл” авах шаардлагагүй, гэрээ байгуулсанд тооцогдоно, “түүгээр тохиролцсон нөхцөл. цаазаар авах ёстой” гэж шүүх дүгнэв.

Капков шүүхийн шийдвэрийн агуулгыг тайлбарлаагүй байна. Тэр зөвхөн Вдовиныг танихгүй гэдгээ хэлсэн: "Би түүнийг амьдралдаа хэзээ ч харж байгаагүй."

Азбука Вкусагийн экс эзэмшигч Андрей Вдовины зээлдүүлэгчид түүний салалтын нөхцөлийг эсэргүүцэв.

Азбука Вкусагийн хамтран эзэмшигч Андрей Вдовины зээлдүүлэгчид - "Байгальбанк", Сергей Капковын гэр бүл, Ashaya Investments болон Ari Solutions компаниуд - София Вдовинагаас салсных нь дагуу Москвагийн Хамовническийн шүүхийн шийдвэрийг эсэргүүцэж, зээлдүүлэгчдийн нэгтэй ойр эх сурвалж RNS-д мэдэгдэв. зээлдүүлэгчдийн нэг болох Ari Solutions компанийн өмгөөлөгч батлав.

"Байгаль банк, Сергей Капковын гэр бүл, "Ашая Инвестментс Лимитед", "Ари Солюшнз Корп" зэрэг компаниуд Хамовнический дүүргийн шүүхээс Вдовины эхнэр, нөхөр хоёрын өмч хөрөнгийг хуваах тухай 7-р сарын шийдвэрийг эсэргүүцэн, зээлдүүлэгчид давж заалдсан" гэж ойрын эх сурвалж хэлэв. зээлдүүлэгчдийн нэг нь RNS хэлсэн.

Түүний хэлснээр, өмч хуваах явцад Москва, Лондон дахь орон сууц, Москва мужид газар эзэмшиж байсан бол Вдовин Оросын гурван ХХК-ийн хувьцаа, модон цэцэрлэгийн байшин, хашааны газрыг эзэмшиж байжээ. 10 га талбайтай газар.

“Өнгөрсөн зун гаргасан шүүхийн энэ шийдвэр нь зөвхөн Вдовины өөрийнх нь зүгээс ямар нэгэн эсэргүүцэл үзүүлээгүй, бага насны хүүхдүүдийн эрх ашгийг хамгаалсан үндэслэлээр гаргасан. Бид эд хөрөнгийг 50/50 харьцаагаар хуваахыг шаардаж байна - үүнийг шударгаар үнэлж, мөн Вдовины олон зээлдүүлэгчдийн ашиг сонирхлыг харгалзан үзнэ" гэж Ari Solutions компанийн эрх ашгийг төлөөлж буй хуульч Дмитрий Проводин RNS-д ярьжээ. Вдовины тус компанид төлөх өр 9 сая доллараас давсан гэж тэр тэмдэглэв.

Проводин "нэхэмжлэгч, хариуцагчийг нэг хуулийн фирмийн өмгөөлөгчид төлөөлж байсан" гэж тэмдэглэсэн бөгөөд "Вдовины нийт дампуурлын үл хөдлөх хөрөнгөөс эхнэр, нөхөр нь түүний хамгийн үнэ цэнэтэй хэсэг болох Хамовники дахь орон сууц, газар болон бусад эд хөрөнгийг эхнэртээ шилжүүлэхээр шийдсэн" гэж тэмдэглэжээ. .” Түүний тооцоогоор Вдовины эхнэр хөрөнгийн 90 гаруй хувийг авсан байна.

Хамовнический дүүргийн шүүхийн RNS-ийн хэвлэлийн алба шүүх "энэ шийдвэрийн эсрэг хэд хэдэн давж заалдах гомдлыг бүртгэсэн бөгөөд үүнд ARI Solutions болон Байгаль банкнаас гаргасан хоёр гомдол, София Вдовинагаас гомдол бүртгэгдсэн" гэж мэдэгдэв. Шүүхийн хэвлэл мэдээллийн албанаас бусад гомдлын талаар мэдээлэл өгөөгүй ч дөрөвдүгээр сарын 20-нд бүгдийг нь хэлэлцэнэ гэдгийг тодрууллаа.

Вдовины зээлдүүлэгчдийн нэг Сергей Капков хариуцагчийн эсрэг гаргасан нэхэмжлэлтэй холбоотой бүх асуудлыг өмгөөлөгч нь шийддэг гэж RNS-д мэдэгдэв. Капков өөрөө Вдовины эсрэг нэхэмжлэлийн талаар тайлбар өгөхөөс татгалзав.