Andrey Vdovin didakwa melakukan penipuan berskala besar. Kepergian "bankir serial" Andrei Vdovin dari kehidupan bisnis dapat menghancurkan sistem kredit biografi Andrei Vdovin di Timur Jauh

Pengadilan Distrik Tverskoy Moskow menangkap salah satu pemilik Bank Asia-Pasifik (ATB) Andrei Vdovin secara in absensia. Bankir tersebut didakwa dengan dua tuduhan penipuan: menurut penyelidik, Tuan Vdovin terlibat dalam pencurian total $13 juta yang diterima oleh bank dalam bentuk pinjaman. Pengacaranya berpendapat bahwa kita berbicara tentang hubungan hukum perdata di bidang bisnis, yang tidak ada hubungannya dengan bankir itu sendiri, tetapi pengadilan tidak yakin.

Pengadilan Tverskoy Moskow hari ini mempertimbangkan petisi Departemen Investigasi Utama Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Federasi Rusia agar Moskow memilih tindakan pencegahan berupa penangkapan bankir terkenal, salah satu pemilik ATB , mantan presiden Asosiasi Golf Rusia dan mantan salah satu pemilik ABC of Taste Andrei Vdovin.

Tindakan pencegahan dipilih secara in absentia, karena pemodal itu sendiri saat ini tidak berada di Rusia. Keadaan inilah yang dikemukakan oleh perwakilan penyidik ​​sebagai salah satu dalil yang mendukung dikabulkannya permohonan di pengadilan. Menurutnya, aparat penegak hukum sudah cukup lama tidak dapat mengetahui lokasi pasti bankir tersebut - dia tidak menanggapi panggilan pengadilan, dan mereka juga tidak dapat menemukan Tuan Vdovin di tempat tinggalnya. Oleh karena itu, perwakilan Direktorat Investigasi Utama mencatat, Andrey Vdovin didakwa melakukan penipuan skala besar (Bagian 4 Pasal 159 KUHP Federasi Rusia) secara in absensia, dan dia sendiri dimasukkan ke dalam federal dan kemudian internasional daftar orang yang dicari. Perlu dicatat bahwa penangkapan in-abstia diperlukan bagi lembaga penegak hukum untuk mengirimkan materi mengenai Tuan Vdovin ke Interpol.

Bersikeras untuk melakukan penangkapan, perwakilan investigasi mencatat bahwa, saat buron, bankir dapat mengoordinasikan tindakannya dengan kaki tangan yang belum teridentifikasi.

Menurut penyelidik, Tuan Vdovin adalah kaki tangan dalam dua episode pencurian uang palsu senilai total $13 juta.

Ketika petugas penegak hukum didirikan, bank tersebut mengambil dua pinjaman dari perusahaan luar negeri, dan Tuan Vdovin bertindak sebagai penjamin bagi mereka. Namun uang tersebut tidak dikembalikan kepada kreditur.

Sementara itu, pengacara bankir Stanislav Akimov berpendapat bahwa kita berbicara tentang transaksi perdata yang dilakukan di bidang kewirausahaan. Pada saat yang sama, menurut pengacara pembela, salah satu pemilik bank itu sendiri tidak memiliki hubungan langsung dengan mereka - tidak ada dokumen yang ditandatanganinya - namun, dia tidak melepaskan kewajibannya. Pengacara pembela meminta untuk memilih tindakan pencegahan yang tidak terkait dengan penahanan. Dia juga menambahkan bahwa dia mengajukan banding atas perintah untuk mencari bankir tersebut.

Namun, hakim memihak penyelidikan. “Kami mengabulkan permintaan penyelidikan dan memilih tindakan pencegahan terhadap Vdovin dalam bentuk penahanan,” hakim ketua Elena Bulgakova memutuskan.

Peringkat Bank Asia-Pasifik (APB) dipertahankan oleh Fitch sebagai negatif. Nilai CCC berarti bank terancam gagal bayar. Andrey Vdovin, kepala ATB, sepertinya langsung ke pokok permasalahan. Semua aktivitas perbankannya sejak awal disertai skandal. Pada tahun 2001, surat kabar Vedomosti menyebut Expobank Vdovin sebagai "binatu".

Bank tersebut adalah bank pertama di Rusia yang menjadi terkenal karena dituduh melakukan pencucian uang. Andrey Vdovin menyalahkan klien yang tidak bermoral. Namun, waktu telah menunjukkan bahwa, kemungkinan besar, bankir hanya menyalahkan dirinya sendiri atas semua masalahnya. Expobank adalah bank pertama Vdovin yang terlibat skandal. Bankir menjualnya ke bank Inggris Barklays dengan harga 4 kali lipat. Bagaimana ini bisa terjadi? Ternyata banyak dana yang ditempatkan begitu saja di bank dengan tingkat bunga yang sangat tinggi. Ketika bank Inggris mengetahuinya, semuanya sudah terlambat. Barklays, sebagai akibat dari "pembelian yang berhasil", kehilangan 2/3 dari dana yang diinvestasikan - 0,5 miliar pound sterling. Saat itu, jumlahnya sangat besar.

Dengan hasil penjualan Expobank, Vdovin mengakuisisi M2M Bank dan ATB. M2M awalnya ditujukan untuk klien khusus. Dengan kata lain, tampaknya, menarik uang darinya untuk kepentingan Andrei Vdovin. Dan mereka “berenang” ke arah yang dia butuhkan?

Bank Sentral memperhatikan hal ini dan melarang bank tersebut mentransfer dana klien ke luar negeri. Regulator juga membatasi jumlah yang dapat ditransfer oleh bank itu sendiri hingga $10 juta. Kemudian Vdovin mulai menyalurkan pinjaman M2M melalui ATB. Mereka didistribusikan ke perusahaan-perusahaan dengan reputasi yang meragukan dan, tampaknya, tidak dikembalikan. Mungkin begitulah uangnya ditarik dari ATB.

Ketika Bank Sentral melarang ATB memberikan pinjaman kepada M2M, segera menjadi jelas bahwa hal tersebut tidak baik di pasar perbankan. Bank memenuhi perannya sebagai “penyedot debu”, yang tampaknya ditugaskan oleh Vdovin. Pada bulan Desember 2016, lisensinya dicabut. Dan segera setelah itu, masalah dimulai dengan ATB itu sendiri. Dia berhenti memberikan pinjaman kepada bisnis, utangnya pada akhir 2016 berjumlah 2 miliar rubel. Semua upaya Andrei Vdovin untuk memperbaiki situasi tidak membuahkan hasil. Dan kemudian “ayunan” dengan Bank Sentral dimulai.

Vdovin non-eksekutif?

Untuk alasan yang sama sekali tidak diketahui, regulator memberi Vdovin rencana cicilan preferensial selama satu tahun untuk membentuk cadangan M2M. Ini adalah kasus yang belum pernah terjadi sebelumnya pada bank swasta. Dan hal itu menimbulkan banyak perbincangan di pasar. Mungkinkah Bank Sentral ikut serta dalam intrik Vdovin dengan M2M? Karena yang mengejutkan, Andrei Vdovin tidak menuntut kepatuhan terhadap instruksinya sendiri.

Akankah Elvira Nabiullina mengatakan yang sebenarnya?

Bank Sentral memerintahkan pemegang saham bank untuk mengurangi saham mereka menjadi 10% dalam waktu 90 hari. Jika persyaratan ini tidak dipenuhi, Bank Sentral dapat menguranginya melalui keputusan pengadilan. Batas waktu tersebut telah habis pada bulan April, namun belum ada reaksi dari Bank Sentral terhadap pemegang saham. Mengurangi saham Andrei Vdovin di ATB akan memungkinkan dia dikeluarkan dari manajemen ATB karena reputasinya yang rusak. Mengapa hal ini belum dilakukan?

Pada bulan Mei, Bank Sentral meminta ATB menambah cadangan M2M untuk pinjaman sebesar 5 miliar rubel. Jumlah ini diberikan kepada Andrei Vdovin oleh bank dalam bentuk pinjaman. Alih-alih mematuhi perintah tersebut, Vdovin menyatakan tidak mengakui tagihan atas pinjaman tersebut. Batas waktu untuk akrual tambahan berakhir pada bulan Juni. Dan lagi-lagi tidak ada reaksi dari Bank Sentral.
Para ahli berpendapat bahwa Andrei Vdovin tidak punya uang untuk mengikuti instruksi. Saat ini, pinjaman bermasalah menyumbang 70% dari modal ATB. Dan dia masih perlu membuat cadangan untuk bank M2M sebesar 7 miliar rubel selama tahun 2017. Dan bagaimana Vdovin melakukan ini tanpa uang?

Bankir bergegas mencari investor. Negosiasi dilakukan dengan Bank St. Petersburg dan MTS Bank. Namun upaya ini rupanya tidak berhasil. Dan ini sama sekali tidak mengejutkan. Beginilah cara Anda membeli sesuatu dari Vdovin, dan kemudian Anda kehilangan uang secara signifikan. Dan reputasi bankir sama sekali tidak kondusif untuk melakukan bisnis bersama dengannya.

Bankir - apakah Anda curang?

Pada 2015, Andrey Vdovin mengambil pinjaman sebesar 204 juta rubel. di BaikalBank, lembaga keuangan terbesar di Buryatia. Dan pada tahun 2016, Vdovin berhenti membayar pinjaman ini. Rupanya, awalnya dia tidak berniat memberikannya. Dan dia bahkan tidak hadir di pengadilan, di mana kasus penagihan utang sedang dipertimbangkan. Vdovin meminjam $150 juta dari Roman Abramovich dan Alexander Abramov untuk mendirikan jaringan supermarket Azbuka Vkusa. Ketika uang itu perlu dikembalikan, Vdovin tidak memilikinya. Mitra bisnisnya harus dibawa ke pengadilan Siprus. Penggugat menginginkan uang dari Vdovin, namun mereka harus puas hanya dengan saham Vdovin. Setidaknya mereka mendapat sesuatu dari bankir licik itu.

Pada bulan Agustus, diketahui bahwa bankir tersebut berhutang $11 juta kepada Finprombank, yang ia pinjam pada tanggal 30 September 2016. Tuntutan terhadap Vdovin karena menyatakan dia bangkrut diajukan oleh wali kebangkrutan bank tersebut, yang izinnya dicabut pada 19 September. Dan kemudian muncul informasi bahwa pengusaha itu dalam keadaan bercerai. Rupanya, Vdovin yang bijaksana memutuskan dengan cara ini untuk memperumit pemindahtanganan propertinya. Sang istri diduga mengklaim setengah dari harta benda Vdovin.

Sepanjang tahun Andrey Vdovin bertarung melawan ATB seperti bebek melawan es. Dan satu-satunya hal yang menyelamatkannya adalah Bank Sentral tidak mengambil tindakan tegas terhadap bankir tersebut. Namun, rupanya, perhitungan Vdovin atas “seni” perbankannya sudah dekat. Jika ATB tidak sepenuhnya mencadangkan pinjaman sebesar 7 miliar rubel, indikator modal tetap dan total modalnya akan turun masing-masing menjadi 3,1 dan 6,1%, yang berada di bawah persyaratan minimum Bank Sentral. Sejauh ini, Vdovin mengatakan semuanya berjalan sesuai rencana dan 32% pinjaman M2M telah dicadangkan.

Hanya tersisa satu setengah bulan lagi hingga akhir tahun, sehingga kecepatan pemesanan sepertinya tidak sesuai dengan rencana yang masih dibicarakan oleh bankir tersebut. Tentu saja, dia bisa mengatakan apa pun yang dia inginkan, tetapi Andrei Vdovin tidak lagi percaya pada pasar perbankan. Dan tak lama kemudian Vdovin mungkin mendapati dirinya berada di tepi sungai yang rusak, tempat ia mencari makan selama bertahun-tahun.

Andrey Vdovin adalah seorang bankir berpengalaman. Namun jika Anda melihat bank-bank yang didirikan Vdovin selama dua puluh tahun terakhir, Anda dapat melihat operasi “pencucian” yang meragukan, penarikan uang ke luar negeri, kebangkrutan dan pencabutan izin di mana-mana. Sekarang sudah jelas apa yang diharapkan ATB, yaitu para pengusaha memilih jenis kegiatan dan usahanya sesuai dengan profilnya. Bagi sebagian orang, ini adalah industri sumber daya, bagi sebagian lainnya merupakan pengecer, bagi sebagian lainnya merupakan hal lain. Namun di Rusia terdapat kasta pengusaha khusus yang aktivitas utamanya adalah kelicikan dan manuver, biasanya, melampaui konsep “penipuan”. Sekarang kita tidak sedang membicarakan mereka yang menipu orang-orang bodoh yang naif dengan bidal. Kita berbicara tentang mereka yang melakukan transaksi keuangan senilai jutaan, ratusan juta, atau bahkan miliaran rubel, terutama atas “beban” negara. Seorang bankir brilian yang membangun bisnis hanya untuk dirinya sendiri, memerah susunya, dan kadang-kadang bahkan berhasil menjual aset yang “terbunuh”, pahlawan publikasi kami adalah Andrey Vadimovich Vdovin Biasanya cerita tentang berbagai manajer puncak, pengusaha dan bankir diikuti dengan banyak kutipan dari berbagai register, yang dengan jelas menunjukkan apa, dimana dan dimana. Tapi pemiliknya Bank Asia-Pasifik, dan secara umum, seorang bankir berpengalaman, Andrei Vdovin, bukanlah orang bodoh. Pengalaman yang kaya memberi tahu dia bahwa dia tidak perlu terlalu bersinar dan meraih lebih banyak. Dan rupanya, bankir tersebut hidup dengan perintah ini hingga hari ini.

“Kuburan” bank pribadi Andrey Vdovin

Sama seperti setiap dokter yang memiliki kuburannya sendiri, demikian pula Andrei Vdovin, yang berbakat di bidang perbankan dan bisnis secara umum, juga memiliki kuburan bank. Bakat utama seorang wirausaha adalah “membersihkan” dana dari bank-bank yang dikendalikan. Tentu saja demi keuntungan Anda.
Andrey Vdovin, lahir pada tahun 1971, telah berkecimpung di sektor perbankan sejak 1988 - ia memulai sebagai ekonom kategori II di departemen penyelesaian dan operasi pinjaman Bank Perumahan dan Sosial Uni Soviet. Kemudian dia juga berpindah dari bank ke bank, dari posisi ke posisi, hingga suatu hari dia menjadi apa yang disebut “manajemen puncak.” Dan peristiwa ini dengan cepat ditandai dengan skandal yang pertama, namun bukan yang terakhir. Pada awal tahun 2000-an, bank skandal pertama Andrei Vdovin, bank pameran, menerima label “pencuci” dari pers. Patut dicatat bahwa sejak hari itu, “sayang” ini telah mengikuti Vdovin, yang semakin kuat seiring berjalannya waktu dan dengan bank-bank baru milik pengusaha. Patut dicatat juga bahwa Expobank menjadi bank Rusia pertama yang mengasosiasikan kata "laundry". Vdovin mencoba dengan segala cara untuk membenarkan dirinya sendiri dan berargumentasi dengan sekuat tenaga bahwa masalahnya ada dan tetap ada pada para deposan, bahwa itu hanya terlihat seperti “laundry”, namun kenyataannya semuanya berbeda. Namun alasan ini sangat lemah, terutama mengingat fakta bahwa proyek perbankan Vdovin berikutnya, pada umumnya, ternyata memiliki kemiripan yang mencurigakan. Ngomong-ngomong, Expobank kemudian tidak hanya menandai dirinya sebagai yang pertama di lereng licin Andrei Vdovin, tetapi juga juga berhasil terjual. Itu diakuisisi oleh bank Inggris Barclays, dan membayar lebih mahal. Expobank dijual empat kali lipat nilainya. Kebahagiaan seperti itu tersenyum pada Vdovin karena fakta bahwa sebagian portofolionya ditempatkan pada tingkat bunga yang sangat tinggi yang tidak realistis. Bagi bank Inggris, ini merupakan pukulan telak: pada saat para analisnya menemukan hubungan sebab-akibat, tidak ada lagi yang bisa dilakukan. Pembelian ini tidak hanya tidak membuahkan hasil, tetapi juga tidak sepenuhnya dapat dibenarkan, menimbulkan kerugian bagi Barklays hampir 500 juta pound sterling - Expobank dibeli dengan uang sebanyak itu. Ini masih merupakan uang yang sangat besar, tetapi kemudian menjadi lebih mahal. Kesepakatan itu tidak hanya mendatangkan keuntungan besar bagi Andrei Vdovin, tetapi juga memberinya kesempatan untuk melakukan manuver keuangan baru. Ini adalah pembelian dua bank sekaligus: Bank Asia-Pasifik yang sudah dikenal, serta M2M. Lembaga kredit kedua segera menjadi “anak perempuan” dari lembaga kredit pertama dan mendapat status khusus sebagai bank yang melayani nasabah kaya. Menariknya, “status khusus” M2M yang sebenarnya untuk Vdovin secara pribadi adalah sesuatu yang sedikit berbeda.

Bakat bankir Andrei Vdovin bangkit kembali, dan M2M elit tiba-tiba berubah menjadi “lubang hitam” yang menyerap uang para deposan. Ya, klien-klien yang sangat istimewa dan istimewa yang hanya punya uang, apa yang terjadi tidak luput dari pandangan Bank Sentral. Regulator mencoba memperbaiki situasi dan untuk tujuan ini bank menerima larangan mentransfer uang nasabah ke luar negeri. Bank Sentral harus membatasi jumlah yang dapat ditransfer bank hingga $10 juta. Tidak sulit untuk menebak bahwa yang kita bicarakan adalah “mencuri” uang orang lain di luar negeri. Namun Vdovin tidak dapat dihentikan dengan mudah, dan terlebih lagi, kehadiran mereka selama bertahun-tahun di sektor perbankan telah membuat kehadiran mereka terasa. ATB, Bank Asia-Pasifik, tempat M2M disalurkan dengan pinjaman, datang untuk menyelamatkan. Uang mengalir seperti sungai - diberikan kepada semua orang, dapat diasumsikan termasuk diri mereka sendiri, setelah itu dana tidak kembali ke bank. Dengan cara sederhana ini, ATB juga disedot untuk menangani semua burung dengan satu batu sekaligus.Pada saat itu, Bank Sentral rupanya sudah menyadari bahwa Vdovin membutuhkan mata dan mata, dan segera melarangnya. Bank Asia-Pasifik dari terlibat dalam pinjaman ke bank M2M. Pada saat ini menjadi jelas bahwa semuanya telah berakhir untuk “bank yang memiliki reputasi baik untuk tuan-tuan yang terhormat”. Sungguh lucu untuk menyadari bahwa meskipun bank hanya berperan sebagai penghubung untuk memompa keluar dana, dan bekerja secara eksklusif sebagai “penyedot debu,” seseorang, dan orang kaya, sebenarnya menyimpan uang di sana dan berinteraksi dengannya dengan segala cara yang memungkinkan. Namun, Tuhan yang menilai mereka - izin bank tersebut dicabut pada akhir tahun 2016. Sulit untuk mengatakan apakah hal ini membuat Andrei Vdovin kesal atau tidak. Memang pada umumnya saat itu bank sudah menyelesaikan tugas utamanya.

Pindah ke teman baru Sakhalin dan Vdovin di Bank Sentral?

Tampaknya di suatu tempat sudah ada kerusakan, semuanya sudah selesai, tidak ada tempat untuk melangkah lebih jauh. Secara teori, regulator harus memberikan tekanan, membuat bankir licik itu menemui jalan buntu dan merevitalisasi sistem perbankan Rusia dengan cara yang hanya bisa dilakukannya. Jika bukan karena satu “TAPI.” Pada tahun 2016, bersamaan dengan permasalahan M2M, permasalahan juga menimpa Bank Asia-Pasifik. Mengingat bank tersebut bekerja murni “gaya janda”, melakukan banyak pelanggaran, dan menerima setumpuk instruksi dari Bank Sentral, menjadi tidak jelas bagaimana bisnis Andrei Vadimovich masih hidup. Namun, Vdovin sepenuhnya mengabaikan Bank Sentral.Bank Sentral berusaha sekuat tenaga untuk menjangkau bankir dan strukturnya, ATB menerima peringatan terkait pelanggaran undang-undang anti pencucian uang. Dia menerima pesanan untuk transaksi yang meragukan, transaksi dengan sekuritas dan perusahaan pialang yang meragukan, tetapi Vdovin tidak peduli. Sementara itu, ada sesuatu yang perlu diperhatikan di bidang lain dari aktivitas Vdovin, selain perbankan: ambil contoh, bisnis pertambangan emas. Andrei Vdovin sendiri memiliki perusahaan untuk tujuan ini "Petropavlovks", dan masuk akal untuk berasumsi bahwa mereka ada dalam bentuk kerja sama dengan para penambang emas Musa Bazhaev. Lagi pula, dia dan strukturnyalah yang dipinjamkan ATB sebesar 500 juta rubel, dengan jangka waktu enam bulan tanpa bunga. Secara teori, hal ini tidak terjadi, tetapi tidak dalam kasus kami - ternyata tidak ada yang disayangkan bagi pasangannya. Bazhaev melunasi tagihannya untuk sebagian besar pinjaman ini, dan menyimpan sisa uangnya sebagai deposit di bank yang sama. Bank disarankan untuk membuat cadangan sebesar 1% dari pinjaman, yang juga tidak sepenuhnya benar. Namun Bank Sentral secara mencurigakan diam ketika berbicara tentang Vdovin. Untuk ATB yang sekarat yang sama sekali tidak memiliki portofolio pinjaman, terjadi pra-gagal bayar atau hari libur: biasanya tidak ada negara ketiga untuk bank tersebut. Pada musim panas 2016, bank tersebut pindah ke Sakhalin, dan semua itu karena Sakhalin Region Development Corporation memasuki ibukotanya. Entah kenapa, organisasi ternama ini menjadikan ATB sebagai bank pendukungnya, dan satu-satunya asumsi yang masuk akal adalah bahwa di tempat tersebut ada yang memanjakan Andrei Vdovin. Apalagi mengingat saat itu portofolio bank sudah mengalami gagal bayar lebih dari 6 miliar rubel.Yang pasti, Vdovin sendiri rela mengambil pinjaman dari banknya. Seperti yang telah kami katakan, Anda tidak akan menemukan bisnis di Rusia dengan seorang bankir pada siang hari, tetapi seperti pengusaha yang menghargai diri sendiri, Andrei Vdovin memerintah di luar negeri. Auditor masih tidak memahami pinjaman lebih dari 5 miliar rubel yang dikeluarkan. ke perusahaan FTC, dan "V.M.H.Wi Holdings Limited" dan Andrey Vdovin. Total volume pinjaman ini melebihi 70% dari modal ekuitas bank. Layanan pers bank menjelaskan bahwa pinjaman tersebut cukup normal dan semua orang merasa nyaman. Ya, tentu saja.

Bank Sentral bungkam, namun di luar Rusia mereka melihat segala sesuatu yang terjadi dengan cukup baik, dan jangan lupa memberikan penilaian yang masuk akal. Misalnya, baru-baru ini, lembaga internasional Fitch mengamati lebih dekat posisi bank tersebut dan menurunkan peringkatnya, menempatkannya di antara lembaga kredit lain yang sebelum gagal bayar. Dan tentu saja, risiko bank diperkirakan mencapai 10 miliar rubel, dan modal sendiri hanya 13 miliar. Semakin kuat ramalan pakar asing, mengingat pencabutan izin elite M2M.

Di sini sudah terlihat jelas bahwa seseorang di suatu tempat dan entah bagaimana berteman dengan Bank Sentral, dalam satu atau lain bentuk. Jika menyangkut pelanggaran jutaan dolar, regulator menegur Vdovin, tetapi tidak menghukumnya dengan cara apa pun. Sementara Bank Sentral berteriak dan dengan keras menyatakan perjuangan melawan “bankir kulit hitam”, membuat semacam daftar dan memerangi ketidakjujuran di sektor perbankan, Andrei Vdovin bersenang-senang sebaik mungkin. Perjuangan Bank Sentral yang sama tidak berlaku untuknya, meskipun semua kemungkinan “dosa” terlihat jelas, termasuk penjualan bank-bank bermasalah.

M2M digantung “di seutas benang” untuk waktu yang lama, pada periode yang sama Bank Sentral mengunjunginya untuk melakukan inspeksi. Tampaknya kita perlu bertindak tegas, tapi tidak, prosesnya tertunda. Wah, dia benar-benar berlarut-larut hingga menit terakhir, tidak ada konsekuensi apa pun bagi Vdovin dan banknya. Bahkan ketika pengawasan sedang berlangsung, M2M justru mengurungkan niatnya untuk “memompa”. Andrei Vdovin, sederhananya, tidak pemalu.

Pembersihan dan rotasi personel Bank Sentral yang akan datang dapat mengubah dan membalikkan keadaan. Selain itu, Kejaksaan Agung juga akan mengambil bagian dalam proses menarik ini. Namun, saya sendiri sudah lebih dari satu kali menangani pemecatan dan pengangkatan, namun semuanya sia-sia. Untuk alasan yang misterius, para bankir seperti Andrei Vdovin merasa nyaman memiliki semacam tempat yang luar biasa di antara para auditor Bank Sentral.

Bahkan jika salah satu otoritas pengatur ingin mendapatkan Andrei Vdovin, itu tidak akan mudah - real estate di Inggris sudah menunggunya. Satu-satunya hal yang harus dilakukan adalah dengan tegas mengakhiri kesulitan hidup Bank Asia-Pasifik sebelum segala sesuatu yang terjadi menjadi bumerang bagi bankir tersebut.

Sudahkah para bankir menarik kesimpulannya?

Terlebih lagi, kabar terbaru dari ATB sama sekali tidak positif. Ternyata, bank tersebut sudah memperpanjang perjanjian batas kredit dengan pihak luar negeri V.M.H.Y. Kepemilikan terbatas hingga akhir bulan April. Langkah itu diambil manajemen bank meski tenggat waktunya sudah habis pada Desember lalu.

Perusahaan luar negeri ini berutang kepada bank tidak kurang dari 3,4 miliar rubel. Ini baru sebagian utangnya, tapi masih ada bunga hampir 900 juta - totalnya sekitar 4,3 miliar. Terlepas dari keadaan apa pun, perpanjangan telah diperoleh. Namun hal ini bisa dimaklumi, karena perusahaan luar negeri itu milik Andrey Vdovin dan rekannya, Alexei Maslovsky dan Peter Hambro, yang juga merupakan pemegang saham bank tersebut. Sebelumnya, Bank Sentral memerintahkan mereka untuk mengurangi sahamnya setelah izin dari M2M Bank dicabut.

Jadi Anda bahkan tidak perlu khawatir dengan para bankir, mereka sudah menyediakan semuanya.

Salah satu pemilik Asian-Pacific Bank (ATB) dan salah satu mantan pemilik ABC of Taste, Andrei Vdovin, bisa dinyatakan bangkrut. Permohonan ke pengadilan untuk menyatakan dia bangkrut secara finansial diajukan pada 14 Agustus oleh Badan Penjamin Simpanan (DIA), wali kebangkrutan Finprombank yang bangkrut. Pengusaha itu berhutang pinjaman sebesar $11 juta kepadanya. Vdovin sendiri menyangkal adanya utang, tulis Kommersant.

Menurut publikasi tersebut, Vdovin adalah peminjam utama Finprombank (19 September 2016). Dan, DIA meyakinkan, hingga saat ini, meski sudah diambil tindakan oleh wali pailit, utangnya belum juga dilunasi.

“Menurut inventaris properti Finprombank, pada saat pembukaan proses kebangkrutan, utang Andrei Vadimovich Vdovin berdasarkan perjanjian pinjaman dengan utang pokok sebesar $11 juta dicatat di neraca,” kata layanan pers DIA kepada koran. “Seharusnya pengembalian dana dilakukan pada 30 September 2016, namun hingga saat ini kewajiban kepada bank belum terpenuhi.”

Tidak terpenuhinya kewajiban dalam jangka waktu yang lama dan tidak adanya tindakan yang bertujuan untuk melunasi utang merupakan alasan yang cukup untuk menerapkan tindakan penagihan paksa terhadap peminjam, termasuk sebagai bagian dari proses kebangkrutan, DIA yakin. Namun, Vdovin, menurut keterangan perwakilannya, menganggap klaim DIA tidak berdasar.

“Klaim ini sama sekali tidak berdasar: saat ini Vdovin tidak memiliki hubungan keuangan apa pun dengan Finprombank,” perwakilan resmi Vdovin meyakinkan publikasi tersebut. “Semua kewajiban keuangan yang ada sebelumnya kepada Finprombank dihentikan pada bulan September 2016, semua dokumen pendukung berulang kali diberikan kepada wali kebangkrutan.”

DIA menegaskan bahwa selama masa proses kebangkrutan di bank tersebut, Vdovin tidak melakukan tindakan apa pun yang bertujuan untuk melunasi atau merestrukturisasi utangnya.

Tidak mudah menyita properti Andrei Vdovin. Menurut materi dari Pengadilan Distrik Khamovnichesky Moskow, dia sedang dalam proses perceraian dan pembagian properti dengan istrinya Sofia, seorang pegolf terkenal Rusia. Menurut sumber yang mengetahui situasi tersebut, pasangan tersebut akan menerima sebagian besar properti. Tuntutan pembagian harta, dilihat dari data pengadilan, diajukan atas nama istri segera setelahnya.

Namun demikian, prosedur kebangkrutan memungkinkan untuk mendapatkan informasi yang dapat dipercaya tentang properti debitur dan mencegah pemindahtanganannya, tegas para pengacara. Selain itu, prosedur kebangkrutan dapat secara signifikan mengurangi waktu penagihan dan biaya litigasi bank, DIA menyimpulkan.

Vdovin hingga akhir tahun 2016 adalah salah satu pemilik jaringan supermarket Azbuka Vkusa. Ia juga masih menjadi salah satu pemegang saham terbesar ATB. Sehubungan dengan runtuhnya anak perusahaan ATB, M2M Private Bank, pada Desember tahun lalu, Vdovin dan mitranya Alexei Maslovsky dan Peter Hambro, atas permintaan Bank Sentral untuk mengganti pemegang saham ATB, sedang mencari investor strategis untuk bank tersebut.

Perusahaan hukum Paradigma, mewakili kepentingan Andrei Vdovin, mengumumkan penghentian klaim Finprombank terhadap bankir tersebut. “Dengan studi yang tepat terhadap dokumen-dokumen utama, DIA jelas dapat menetapkan bahwa hak klaim Finprombank terhadap Andrey Vdovin telah lama dihentikan. Tidak ada yang memperhitungkan bahwa saat ini Finprombank tidak memiliki hak klaim yang terdokumentasi terhadap Andrei Vadimovich. Berdasarkan hal-hal di atas, maka pengajuan permohonan untuk menyatakan dia bangkrut kemungkinan besar merupakan instrumen tekanan dari bank dan DIA untuk menampilkan Andrei Vdovin dalam sudut pandang yang paling negatif, dengan sengaja menghindari pemenuhan kewajiban,” kata Surat Bank diterima oleh editor..ru komentar dari sebuah firma hukum.

Pembelaan Vdovin berjanji untuk menyajikan bukti tak terbantahkan yang menunjukkan tidak adanya dasar hukum atas klaim bank tersebut di persidangan.

Mantan Menteri Kebudayaan Moskow Sergei Kapkov gagal mengembalikan uang yang “dibakar” di bank Andrei Vdovin, yang ditangkap secara in absentia. Menurut Vedomosti, Sergei Kapkov telah menjadi klien M2M Private Bank sejak 2010, dan anak-anaknya Ivan dan Sophia sejak 2015, yang mengkhususkan diri dalam melayani warga kaya dan diduga melaluinya uang ditransfer ke luar negeri. Andrey Vdovin dicari karena mencuri $13 juta dari Bank Asia-Pasifik; sahamnya di M2M kini telah disita oleh pihak berwenang Latvia.

Padahal pada bulan Desember 2016 Bank Sentral mencabut izin Bank Swasta M2M, dan pada bulan Februari 2017 dinyatakan pailit, pada tanggal 24 Januari Kapkov dan anak-anaknya menandatangani kontrak dengan penerima bank Andrey Vdovin (bersama dengan Alexei Maslovsky dan Peter Hambro melalui VMHY Holdings, ia mengendalikan 67%) kontrak untuk pengalihan hak klaim terhadap M2M sejumlah 19,5 juta rubel di rekening bank. Data ini ada dalam materi Pengadilan Distrik Khamovnichesky Moskow, di mana keluarga Kapkov pada bulan September mengajukan tuntutan terhadap Vdovin sejumlah lebih dari 20,4 juta rubel untuk penagihan utang dan bunga. Lagi pula, tergugat tidak membayar hak tagih yang diterimanya dalam waktu satu bulan, sebagaimana seharusnya berdasarkan perjanjian pengalihan.

Pengadilan menolak Kapkov: mereka juga tidak memenuhi kewajiban mereka - mereka tidak memberi tahu M2M tentang kesepakatan dengan Vdovin dalam waktu lima hari dan tidak menyerahkan semua dokumen kepadanya. Selain itu, mereka menerima asuransi atas simpanan mereka - masing-masing 1,4 juta rubel. Namun keluarga Kapkov tidak mentransfer uang tersebut ke Vdovin, seperti yang diperintahkan KUH Perdata, sebagaimana tercantum dalam materi pengadilan negeri.

Namun Pengadilan Kota Moskow memenangkan Kapkov. Pengadilan banding memperhitungkan bahwa pada bulan Oktober 2017 mereka memberitahu DIA, sebagai wali pailit M2M, tentang pengalihan tuntutan terhadap bank, tidak menerima pembayaran lebih lanjut, dan menyesuaikan jumlah tuntutan terhadap Vdovin untuk ganti rugi asuransi ( kurang dari 19 juta rubel, termasuk bunga yang masih harus dibayar).

Menurut penjelasan penggugat, Vdovin adalah penerima manfaat utama "bank swasta M2M", dan perjanjian untuk pengalihan hak klaim dibuat “sehubungan dengan adanya hubungan pribadi” antara dia dan Sergei Kapkov, catat keputusan tersebut. Dan “karena tidak ada penjelasan lain yang masuk akal yang diberikan untuk pembuatan perjanjian pengalihan setelah pencabutan izin bank”, maka “persetujuan debitur untuk pengalihan” tidak diperlukan, perjanjian dianggap selesai, dan “syarat-syarat yang disepakati di dalamnya dapat dieksekusi,” pengadilan menyimpulkan.

Kapkov tidak mengomentari isi keputusan pengadilan tersebut. Dia hanya menyatakan bahwa dia tidak mengenal Vdovin: “Saya belum pernah melihatnya seumur hidup saya.”

Kreditor mantan pemilik Azbuka Vkusa Andrei Vdovin menentang persyaratan perceraiannya

Kreditor mantan pemilik bersama Azbuka Vkusa Andrey Vdovin - Bank Baikal, keluarga Sergei Kapkov, perusahaan Ashaya Investments dan Ari Solutions - menentang keputusan Pengadilan Khamovnichesky Moskow tentang pembagian properti sebagai bagian dari perceraiannya dengan Sofia Vdovina, kata sumber yang dekat dengan salah satu kreditur kepada RNS, dan telah dikonfirmasi oleh pengacara salah satu kreditur - perusahaan Ari Solutions.

“Kreditor - Baikal Bank, keluarga Sergei Kapkov, dan perusahaan Ashaya Investments Limited dan Ari Solutions Corp - mengajukan banding terhadap keputusan Pengadilan Distrik Khamovnichesky pada bulan Juli tentang pembagian properti pasangan Vdovin,” sumber yang dekat dengan salah satu kreditor mengatakan kepada RNS.

Menurutnya, selama pembagian properti, apartemen di Moskow dan London, sebidang tanah di wilayah Moskow diberikan kepada istrinya, sementara Vdovin menerima saham di tiga LLC Rusia, serta rumah taman kayu dan sebidang tanah. tanah dengan luas 10 hektar.

“Keputusan pengadilan yang diambil musim panas lalu ini semata-mata didasarkan pada tidak adanya keberatan dari pihak Vdovin sendiri dan dilatarbelakangi oleh perlindungan kepentingan anak-anak di bawah umur. Kami bersikeras agar properti itu dibagi dalam rasio 50/50 - dengan penilaian yang adil, dan juga mempertimbangkan kepentingan banyak kreditor Vdovin,” kata pengacara Dmitry Provodin, mewakili kepentingan Ari Solutions, kepada RNS. Dia mencatat bahwa utang Vdovin kepada perusahaan melebihi $9 juta.

Provodin mencatat bahwa “penggugat dan tergugat diwakili oleh pengacara dari firma hukum yang sama,” dan dari “total harta pailit Vdovin, pasangan tersebut memutuskan untuk mentransfer bagiannya yang paling berharga kepada istrinya - sebuah apartemen di Khamovniki, sebidang tanah, dan aset lainnya. .” Menurut perkiraannya, istri Vdovin menerima lebih dari 90% aset.

Layanan pers RNS Pengadilan Distrik Khamovnichesky mengonfirmasi bahwa pengadilan mendaftarkan “beberapa banding terhadap keputusan ini, termasuk dua pengaduan - dari ARI Solutions dan dari Baikal Bank; pengaduan juga didaftarkan dari Sofia Vdovina.” Layanan pers pengadilan tidak memberikan informasi mengenai pengaduan lainnya, namun mengklarifikasi bahwa semuanya akan dipertimbangkan pada 20 April.

Sergei Kapkov, salah satu kreditor Vdovin, mengatakan kepada RNS bahwa semua masalah terkait tuntutannya terhadap terdakwa ditangani oleh pengacaranya. Kapkov sendiri menolak mengomentari klaim terhadap Vdovin.